Almanya’da Devlet Banka ve Tapu Bilgilerini Daha Kolay Alabilecek

Almanya’da hükümet vatandaşların banka ve gayrimenkul bilgilerine daha hızlı ve kolayca erişebilmek için yeni bir yasa üzerinde çalışıyor. Maliye Bakanı Lars Klingbeil’in hazırladığı yeni yasa tasarısı, devlet kurumlarının vatandaşların banka hesapları ve gayrimenkul bilgilerine erişimini kolaylaştırmayı öngörüyor. Düzenleme, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele amacı taşıyor.

Şüpheli Hesaplara Müdahale Kolaylaşacak

Alman Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan tasarıya göre, şüpheli para hareketlerinin daha hızlı durdurulması ve banka hesaplarının geçici olarak dondurulması mümkün olacak. Banka hesaplarına ilişkin bilgi sorgulama yetkileri de genişletilecek. Böylece yetkili kurumların, özellikle şüpheli finansal işlemleri daha hızlı takip edebilmesi hedefleniyor.

Düzenleme kapsamında Almanya’da Mali İstihbarat Birimi (FIU) ve Federal Finansal Denetleme Kurumu (BaFin) başta olmak üzere ilgili kurumların yetkileri artırılacak. Ayrıca kurumlar arasındaki uluslararası bilgi paylaşımının güçlendirilmesi planlanıyor.

Gayrimenkul Bilgileri İçin Merkezi Sistem

Tasarıdaki dikkat çekici yeniliklerden biri de gayrimenkul kayıtlarıyla ilgili. Temmuz 2029’dan itibaren yetkili kurumların taşınmaz sahiplerine ilişkin bilgilere merkezi bir erişim noktası üzerinden ulaşması öngörülüyor. Böylece mülk sahipliği ve şirketler üzerinden gerçekleştirilen dolaylı mülkiyet ilişkilerinin daha kolay tespit edilmesi amaçlanıyor.

10 Bin Euro Nakit Ödeme Sınırı

Avrupa Birliği’nin 2024 yılında kabul ettiği kara para ile mücadele paketi de düzenlemenin temelini oluşturuyor. AB kurallarına göre, ticari mal ve hizmet alımlarında 10 bin Euro üzerindeki nakit ödemeler yasaklanacak. Özel kişiler arasındaki mesleki olmayan ödemeler bu sınırın dışında tutulacak.